Bolag söker finansiering för ökad tillväxt

Låneinformasjon

Risikoklasse	B
Lånebeløp (NOK)	2 000 000 av 15 000 000
Transjer	1 (5)
Låntaker	Vestvendt Holding AS
Lånets formål	Vekstkapital
Løpetid	Min 3 mnd | Maks 18 mnd
Sikkerhet	Morselskapsgaranti og personlig kausjon
Årlig rente	7%
Tegningsperiode	2022-02-28 – 2022-03-06
Opsjon til forlengelse av tegningsperioden	Ja

Investeringsvilkår

Investeringen skjer gjennom et lån til Vestvendt Holding AS, 996 335 437. Selskapet ønsker å låne 2 MNOK av en låneramme på totalt 15MNOK fra Kameos långivere.

I forbindelse med dette lånet har morselskapet i gruppen, Ba5 Invest AS, forpliktet seg til å opprettholde en egenkapitalandel på minimum 25% av totalkapital i selskapet under hele lånets løpetid.

Selskapet har fleksibilitet i forhold til kommende transjer, og det er mulig at endelig antall transjer avviker fra det som er oppgitt her. Det totale lånebeløpet via Kameo vil ikke overstige 15MNOK uavhengig av antall transjer.

Låntaker	Vestvendt Holding AS
Organisasjonsnummer	996 335 437
Lånebeløp (NOK)	2 000 000
Transje	1 (5)
Lånets formål	Vekstkapital / Investeringskapital
Tilbakebetalingsplan	Salg av eiendom
Årlig rente	7%
Månedlig rente	0,58%
Frekvens på amortisering	Full tilbakebetaling ved forfall
Frekvens på rentebetalinger	Månedlig
Fleksibel løpetid	Min 3 mnd | Maks 18 mnd

Transjer	Lånebeløp (NOK)	Årlig rente	Sikkerhet	Status
1	2 000 000	7%	Morselskapsgaranti og personlig kausjon	Pågående
2	3 000 000	7%	Morselskapsgaranti og personlig kausjon	Kommende
3	3 000 000	7%	Morselskapsgaranti og personlig kausjon	Kommende
4	3 000 000	7%	Morselskapsgaranti og personlig kausjon	Kommende
5	4 000 000	7%	Morselskapsgaranti og personlig kausjon	Kommende
Totalt	15 000 000

Sikkerhetspakke

Pantsetter	Ba5 Invest AS
Långiverombud*	Intrum Capital AS
Sikkerhetsobjekt i **	Morselskapsgaranti på hele lånebeløpet
Kausjonist(er)	Kim Johnsen, kausjon begrenset til NOK 5 000 000

*Långiverombudet innehar Sikkerhetsobjektet som ombud for samtlige Långivere.

**Långiverombudet slipper pantet når de Sikkerhetsstilte Forpliktelsene er i sin helhet gjort opp.

Selskapet

Vestvendt Holding AS er et holdingselskap under Ba5 Invest AS. Selskapet er per dags dato «tomt», og benyttes i denne forbindelse som låntaker. Vestvendt Holding AS og morselskapet er deler av et eiendomskonsern basert i Oslo, og som har spesialisert seg innen bygårder og næringseiendom i Oslo.

Selskapet eier en rekke eiendommer på blant annet Majorstuen, Grunerløkka og Nordstrand som er heleide innen gruppen. I tillegg gjør selskapet flere prosjekter sammen med partnere hvor de har mellom 25-50% eierskap og inkluderer en rekke bensinstasjon-eiendommer, og en del næringseiendom på Carl Berner.

Selskapets strategi primært er å kjøpe eiendommer med potensialet, enten om de ligger i regulering, forbedring av leieforhold eller utvikling i form av renovering eller nybygg.

Utover inntjening fra salg av eiendommer har gruppen også en portefølje av leiekontrakter som genererer ca. 12MNOK i leieinntekter per år. Leietakerne er varierte og består av både privatpersoner som leier leiligheter og små og mellomstore bedrifter som leier næringslokaler.

Kim Johnsen er selskapets daglige leder og eneste aksjonær. Han startet sin eiendomskarriere som visningsassistent for Nils Nordvik, og startet senere morselskapet i 1991. Siden oppstart har selskapet etablert seg som en sterk aktør i markedet og har bygd opp en balanse 251MNOK og egenkapital på 81MNOK per 31.12.2020.

Finansiell informasjon

Vestvendt Holding AS er et tomt selskap, og det er lite med aktivitet i selskapet. På grunn av dette er regnskapet til morselskap i gruppen og garantist for lånet også lagt ved som bilag.

Prosjektet

Dette lånet er ikke knyttet til et spesifikt prosjekt, og går til å øke likviditeten i gruppen. Hensikten med lånet er at selskapet skal finansiere flere nye kjøp og akselerere veksten i gruppen.

Konsernet har i dag gode bankforbindelser og tilfredsstillende likviditet mot dagens planlagte investeringer og eiendomsportefølje. Det ønsker samtidig å høste erfaringer med innovative finansielle løsninger som crowdfunding. Dette for å diversifisere sin tilgang på kapital nå og i fremtiden. Med denne kapitalinnhentingen vil konsernet bli kjent med Kameo sin plattform og løsning.

Området

Selskapets eiendommer befinner seg hovedsakelig i Oslo. Selskapets største investering p.t. er på Carl Berners Plass, men de eier også eiendommer på blant annet Majorstuen, Nordstrand, Grunerløkka i Oslo. Utover eiendommene i Oslo har selskapet noen investeringer i Hamar, Sandefjord og Egersund.

Bilag

Potensiell risiko ved å låne ut til prosjektet

Å investere gjennom Kameo innebærer alltid en risiko, og kan føre til tap. Du må være klar over risikoen og selv gjøre en vurdering av lånet og prosjektet før du investerer. Det finnes ingen garanti for at du får det investerte beløpet tilbake.

Alle eiendomsprosjekt innebærer en viss risiko. Markedspriser kan bevege seg i begge retninger under lånets løpetid, og en negativ prisutvikling kan påvirke salgsrisikoen i prosjektet. Både utvikleren, og underentreprenører kan under lånets løpetid gå konkurs.